Алматы. 3 июня. КазТАГ – Спасенный за счет налогоплательщиков First Heartland Jusan Bank (бывший «Цеснабанк») выплатил дивиденды на $430 млн, сообщает Bloomberg.
«Казахстанский банк, получивший один из крупнейших пакетов помощи в стране за последние годы, выплатил около $430 млн дивидендов, в том числе из прибыли, зарегистрированной до спасения. First Heartland Jusan Bank, известный как «Цеснабанк», до того, как он был куплен фондом, созданным пожизненным лидером Нурсултаном Назарбаевым, возобновил выплаты в 2020 году, как показывают нормативные документы. В 2018 и начале 2019 года «Цеснабанк» получил более Т1 трлн ($2,3 млрд) государственных средств и получил разрешение конвертировать депозиты госкомпаний в размере Т460 млрд в низкодоходные облигации», - говорится в сообщении.
При этом отмечается, что «Казахстан изо всех сил пытается очистить свой банковский сектор, страдая от кредитования аффилированных сторон и плохого управления». Также указывается, что дорогостоящая очистка банковского сектора обошлась в сумму не менее $18 млрд с 2009 года и позволила обновить показатели для рейтингового агентства Fitch Ratings в начале 2021 года, и в то же время президент Касым-Жомарт Токаев заявил, что Казахстан больше не будет спасать банки.
«Выплата дивидендов два года подряд – исключительная ситуация для банка после реструктуризации, особенно в контексте пандемии», - считает аналитик московского подразделения S&P Global Ирина Велиева.
По ее словам, банкам, находящимся в процессе финансового оздоровления, обычно запрещают выплачивать дивиденды на срок от трех до пяти лет.
По данным Bloomberg, Jusan Bank заявил, что выполнил требования регулятора к июню 2019 года и вышел из программы по надзору, накладывавшей ограничения на выплату дивидендов.
«В 2019 году руководство и сотрудники банка добились больших успехов в стабилизации и восстановлении здоровья кредитора, что привело к положительным результатам за год», - утверждает банк.
Агентство по регулированию и финансового рынка утверждает, что после выплаты дивидендов уровни капитализации и ликвидности Jusan Bank остаются значительно выше нормативных требований.
«В нашем базовом сценарии мы не учитывали выплату дивидендов по результатам 2020 года. Этот платеж может отрицательно повлиять на уровень достаточности капитала», - отметила Велиева.
Тем не менее, считает основатель Prism polit Risk Management из Лондона Кейт Мэллинсон, с учетом недавней финансовой помощи и сокращения экономики Казахстана на 2,6% в 2020 году выплаты Jusan своим новым акционерам являются щедрыми.
«Возникает вопрос, как банк, столкнувшись с пандемией COVID-19 и более низкими ценами на нефть, может выплатить почти полмиллиарда долларов в виде дивидендов после финансовой помощи, профинансированной налогоплательщиками в 2019 году?» - сказал Мэллинсон.
Bloomberg уточняет, что «Цеснабанк» контролировался бывшим руководителем аппарата первого президента Казахстана Нурсултана Назарбаева до тех пор, пока в феврале 2019 года банк не был передан инвестиционной компании Назарбаев Университета First Heartland Securities.
«Новые владельцы вложили в его капитал Т70 млрд, а позже в том же году объединили «Цеснабанк» с гораздо меньшим кредитором и создали First Heartland Jusan Bank. Согласно корпоративной документации от 24 мая, объединенный банк выплатил акционерам Т70 млрд из прибыли за прошлый год. Согласно отчету компании за I квартал, с момента спасения (банка – КазТАГ) ее владельцы также получили дивиденды в размере Т113,5 млрд тенге за период с 2013 года», - сказано в сообщении.
Напомним, 25 января 2019 года стало известно, что власти Казахстана срочно ищут инвестора для второго по величине активов банка в стране – «Цеснабанка», считая, что ему потребуется дополнительная финансовая помощь. Отмечалось, что планы предоставить помощь «Цеснабанку» поднимают больше вопросов о состоянии банковской системы Казахстана после того, как первый президент Казахстана Нурсултан Назарбаев заявил в апреле 2018 года, что власти, которые уже потратили примерно $10 млрд на расчистку сектора, больше спасать банки не будут.
Позже на сайте Казахстанской фондовой биржи (KASE) было размещено сообщение о проведении торгов по размещению облигаций правительственного Фонда проблемных кредитов. По информации биржи, сумма размещения – Т604 млрд, срок – 15 лет.
«Цеснабанк» ранее получал займы на стабилизацию ситуации. В сентябре 2018 года правительство и Национальный банк утвердили «механизм», предусматривающий выкуп у «Цеснабанка» сельскохозяйственных кредитов на Т450 млрд ради повышения устойчивости банка. До этого «Цеснабанк» получил от Нацбанка Т150 млрд на «обеспечение дополнительного запаса ликвидности». Информация о предоставлении экстраликвидности не афишировалась, однако, когда об этом стало известно общественности, банк утверждал, что большая часть займа погашена. В 2017 году банк участвовал в государственной программе оздоровления банковского сектора (вместе с несколькими другими банками второго уровня) и получил Т100 млрд.
По данным Национального банка на 1 января 2019 года, активы «Цеснабанка» составляли Т1,711 трлн (6,77% от активов банковского сектора); кредиты с просрочкой платежей были оценены в 39,19% (в общем по системе 14,51%). По информации на начало 2019 года, вклады населения в «Цеснабанке» составляли Т380 млрд, депозиты юридических лиц – Т320 млрд. «Цеснабанк» был на тот момент вторым по величине ссудного портфеля коммерческим банком Казахстана. Крупнейшими держателями акций «Цеснабанка» тогда были бывший руководитель администрации президента Казахстана Адильбек Джаксыбеков и его родственники.
6 февраля 2019 года стало известно, что АО «Финансовый холдинг «Цесна» продал контрольный пакет «Цеснабанка» компани First Heartland Securities. Сейчас банк называется Jusan.
Источник фото: 2gis.kz