Алматы. 27 марта. КазТАГ – На руководителей сразу шести микрофинансовых организаций (МФО) завели уголовное дело в Алматы – им вменяется ущерб заемщикам почти в Т30 млрд, сообщает пресс-служба агентства по финансовому мониторингу (АФМ).
«Департаментом АФМ по Алматы выявлена противоправная деятельность шести МФО. В отношении руководства «МФО «Creditum», «МФО «Sofi Finance», «МФО «Hava Finance», «МФО «SF Offline», «МФО «POS Credit», «МФО «Салем Кредит» проводится расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности», - говорится в сообщении в четверг.
Как отмечается, заемщиков, имеющих просрочку платежей, понуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы KOKE.KZ, TENGO.KZ, HAVA.KZ, при этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика.
«За эту «услугу» взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку. В итоге заемщики выплачивали в три-пять раз больше суммы кредита. К примеру, должник Ш. при наличии займа Т120 тыс. оплатил только по гарантии Т446 тыс., без учета основного долга и начисленных процентов. Таким образом, основную часть доходов МФО составляли платежи по фиктивным договорам гарантии. В результате незаконной деятельности указанных МФО причинен ущерб по предварительным данным в размере Т30 млрд», - сказано в сообщении.
Следствие продолжается.
«Если вам стали известны факты совершения экономических правонарушений, просим сообщить об этом в телеграм бот «АФМ Insider». Анонимность гарантируется», - добавили в агентства.
В ведомстве пояснили, что во исполнение поручения главы государства по недопущению роста долговой нагрузки населения АФМ проводится работа по пресечению незаконных схем кредитования граждан.Источник фото: Пресс-служба АФМ РК.